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ファクタリング公式堂

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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現金を使うと何が便利なのですか?

1. 匿名性とプライバシーの確保

現金を使う最大のメリットは、匿名性とプライバシーの確保です。
現金取引では、個人や企業の取引履歴が公にならず、個人情報が漏れるリスクが低いです。
これにより、現金を使うことで自身のプライバシーを保護することができます。

2. 柔軟性と対応力

現金を持っていれば、どこでも支払いが可能です。
クレジットカードなどの電子決済が普及している現代社会でも、現金はいつでも受け付けられる決済手段です。
特に、クレジットカードが利用できない場所や非常時には、現金を持っていることが生活をスムーズに進めるための柔軟性を提供します。

3. 予算管理と支出抑制

現金を使うことで、予算管理と支出抑制がしやすくなります。
クレジットカードやデビットカードのような電子決済は、支払いが簡単であり、現金の感覚が希薄になりがちです。
しかし、現金を使えば、自身の予算に応じて必要な額を限定的に使い、無駄な支出を抑えることができます。

4. 緊急時の備え

現金は、緊急時の備えとしても役立ちます。
自然災害や停電が起きた場合など、現金は電子決済が使用できない状況でも支払いが可能です。
また、信用情報や電子データにアクセスできない場合でも、現金は引き出すことができます。

5. 特典や割引の活用

一部の商店やサービスでは、現金支払いに対して特典や割引が提供されることがあります。
特に小規模な事業者や個人経営のお店では、クレジットカードにかかる手数料を回避するために、現金支払いを好ましいと考える場合があります。

根拠:

1. 匿名性とプライバシーの確保については、現金の取引は現物交換で行われるため、個人情報のリスクが低いとされています。
クレジットカードなどの電子決済は個人情報の漏洩が起こる可能性がありますが、現金を使うことでそれを回避することができます。

2. 柔軟性と対応力については、現金を使えばどこでも支払いが可能です。
クレジットカードが利用できない場所や非常時には、現金の柔軟性が求められます。

3. 予算管理と支出抑制については、研究によって現金支払いの方が支出が抑えられる可能性があるとされています。
電子決済では直接手元からお金が減る感覚が希薄になるため、無駄な支出が生じる恐れがあります。

4. 緊急時の備えについては、災害時などでの現金需要が高まる例が多くあります。
また、停電などで電子決済が使用できない場合でも現金は通用します。

5. 特典や割引の活用については、一部の商店やサービスが現金支払いに対して割引を提供しているという実例があります。
また、クレジットカードには手数料が発生する場合があり、現金支払いは手数料を回避できる利点があります。

現金の利用はなぜ減少しているのでしょうか?

現金の利用はなぜ減少しているのでしょうか?

1. デジタル決済の普及

現金の利用が減少している主な要因の一つは、デジタル決済の普及です。
スマートフォンやクレジットカードなどの電子決済方法が広く普及しており、便利さや利便性から現金を使わずに済む人々が増えています。

  • スマートフォン決済の普及:スマートフォンの普及に伴い、QRコードを読み込んだり、アプリを利用して支払いができるようになりました。
    例えば、Apple PayやGoogle PayなどはスマートフォンのNFC機能を利用して支払いを行うことができます。
  • クレジットカードの利用拡大:クレジットカードは世界中で広く利用されており、現金を持ち歩かずにお金のやり取りができるため、利用者が増えています。
    また、ポイントやキャッシュバックなどの特典も魅力となっています。

2. 無人店舗や自動販売機の普及

近年では、無人店舗や自動販売機の普及も現金利用の減少に影響を与えています。
これらの販売方法では、スマートフォンやクレジットカードなどの電子決済が主要な支払い手段となっています。

  • 自動販売機の電子決済対応:多くの自動販売機が電子決済に対応し、現金を使わずに飲み物やお菓子を購入することができます。
  • 無人店舗でのスマートフォン支払い:無人店舗では、スマートフォンを使って入店手続きや支払いを行うことができます。
    現金を持ち歩かなくても、シームレスに買い物ができるため、現金利用の減少につながっています。

3. セキュリティの向上

現金を使う際には、紛失や盗難などのリスクがありますが、デジタル決済ではセキュリティが向上しているため、現金利用を減らす要因となっています。

  • スマートフォンの指紋認証や顔認証:一般的なスマートフォンには、指紋認証や顔認証などの生体認証機能が搭載されており、これらを利用することでセキュリティを強化することができます。
  • クレジットカードのセキュリティ機能:クレジットカードも、暗証番号や不正利用検知システムなどのセキュリティ機能が進化しており、不正利用のリスクを低減することができます。

以上の要因から、現金の利用は減少しており、デジタル決済の普及や技術の進歩によって便利さやセキュリティが向上しているためです。

現金にはどのようなリスクがありますか?

現金にはどのようなリスクがありますか?

1. 盗難や紛失のリスク

現金は物理的な形態を持つため、盗難や紛失のリスクがあります。
現金を所持している場合、窃盗犯や置き引き、財布の落とし物などによって現金を失う可能性があります。
これによって企業は資金不足に陥る可能性があります。
また、現金を保管している場所が盗まれる、火災や自然災害によって現金が失われるなどのリスクも存在します。

2. 偽札のリスク

現金を扱う場合、偽札のリスクも考慮する必要があります。
偽札は経済活動に悪影響を及ぼし、企業の信用や収益に悪影響を及ぼす可能性があります。
特に大量の現金を扱う企業や現金取引の頻度が高い企業は、偽札対策を十分に行う必要があります。

3. 集中保管のリスク

企業が現金を集中的に保管している場合、その保管場所が狙われるリスクがあります。
大量の現金を1箇所に保管することは、窃盗のターゲットとなる可能性が高まります。
現金を複数の場所に分散して保管することで、リスクを分散させることが重要です。

4. 価値の減少リスク

現金は時間の経過とともにその価値が減少する可能性があります。
インフレーションやデフレーション、通貨の価値変動などの要因によって、現金の購買力が変動することがあります。
特に長期にわたって現金を保有する場合、資金の価値が減少し、企業の資産価値が低下するリスクがあります。

5. 税務上のリスク

現金を利用する場合、税務上のリスクも考慮する必要があります。
現金取引においては取引履歴が少なくなるため、税務申告において正確な収益を計上することが難しくなります。
また、現金を不正に使用することによって脱税や税務当局の調査のリスクが生じる場合もあります。
企業は税務法に則った正確な記録の保持と報告を行うことが重要です。

現金の使用にはどのような制限があるのですか?

現金の使用にはどのような制限があるのですか?

現金の使用には日本国内においていくつかの制限が存在します。
以下にその主な制限をご紹介します。

1. 通貨法に基づく制限

日本においては、通貨法により現金の使用に関して以下のような制限が設けられています。

  • 1回の支払いにおいて法定通貨の現金での払い戻しは1,000万円を超えることはできません。
  • また、法定通貨の現金での支払いを受ける際には、支払いの対象となる金銭の支払いについて、その取引に関与する者に対し、その者が役職あるいは身分を明らかにし、その者がその役職あるいは身分に基づいてその支払いをした旨の記録を、現金の払渡しを受ける者に対して提供しなければなりません。

この制限は、現金の使用に一定の公正さやトレーサビリティを持たせるために設けられています。

2. テロ資金供与防止の観点からの制限

現金の使用にはテロ資金供与防止法に基づく制限も存在します。
テロ資金供与防止法は、テロ活動やその他の犯罪活動の資金供与を防ぐために制定された法律です。

  • 日本円による支払いや取引において、特定の金額以上の現金の取引を実施する場合には、金融機関や取引相手先などから本人確認や資金源の開示などの情報提供を求められることがあります。
  • また、海外への現金の持ち出しや送金においても、特定の金額以上の場合には通報や申告が必要とされることがあります。

これらの制限は、国際社会でのテロ資金供与の防止に貢献することを目的としています。

3. 店舗や施設のポリシーによる制限

一部の店舗や施設では、施設のセキュリティや効率化の観点から現金の使用を制限している場合があります。

  • クレジットカードや電子マネーなどのキャッシュレス決済の導入や推奨
  • 一定金額以上の支払いには現金ではなく、電子決済などの利用を求める

これらの制限は、現金を使わないことによるセキュリティや効率の向上を目指しています。

以上が、日本国内における現金の使用に関する一般的な制限です。

現金を使わずにデジタル決済を選ぶ利点は何ですか?

デジタル決済を選ぶ利点

1. 便利さと時間の節約

  • デジタル決済は、スマートフォンやパソコンなどのデバイスを使っていつでもどこでも行えるため、非常に便利です。
  • 現金を取り出す手間やおつりの計算、領収書の管理などが不要になります。
  • さらに、デジタル決済は即時に取引が完了するため、決済手続きにかかる時間が短縮されます。

2. 安全性とセキュリティ

  • デジタル決済では、金銭のやりとりが電子的に行われるため、現金のように盗まれるリスクが少ないです。
  • また、多くのデジタル決済サービスはセキュリティ対策が強化されており、暗号化技術や二段階認証などが用いられています。
  • さらに、デジタル決済の記録はオンライン上に残るため、盗難や紛失の場合でも状況の解明が容易です。

3. インセンティブや特典の利用

  • 一部のデジタル決済サービスでは、キャッシュバックやポイント還元などのインセンティブや特典が提供されます。
  • これにより、利用者はデジタル決済を通じてお得に買い物をすることができます。

4. 会計管理の容易さ

  • デジタル決済では、取引履歴が自動的に保存されるため、家計の管理や会計の記録が容易です。
  • 紙やエクセルでの記録が必要なくなり、時間と手間を節約することができます。

5. 感染症対策の効果

  • 現金は手から手へ渡されるため、感染症の拡大リスクが懸念されます。
  • デジタル決済では、現金を使う必要がないため、非接触で取引を行うことができます。
  • 特に、近年の新型コロナウイルスの感染拡大を受けて、デジタル決済の需要が急増しています。

これらの利点は、デジタル決済の普及やテクノロジーの進化とともにさらに拡大していくと考えられています。

まとめ

現金は、どこでも支払いが可能であり、クレジットカードが使えない場所でも対応できるため、柔軟性と対応力を提供します。