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ファクタリングえんナビ プラン

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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即日融資とは、具体的にどのような場合に利用できるのか?

即日融資とは、個人や企業が短期的な資金需要をカバーするために、申し込み後すぐに融資を受けられるサービスです。
通常、即日融資は以下のような場合に利用されます。

1. 緊急の資金需要

予期せぬ出費や急な支払いをしなければならない場合、即日融資は迅速な資金調達手段として利用されます。
例えば、医療費、修理費、事業資金の不足などが該当します。

2. 売掛金の繰り上げ

ファクタリングという方法は、売掛金の支払いを即座に受け取ることができる手段です。
売掛金が支払われるまで待ちたくない企業が、即日融資を利用して売掛金の繰り上げを行います。

3. 短期的なキャッシュフローの調整

特に季節商売や大型イベントの場合、需要の増加に伴い資金が必要となる時期があります。
即日融資はそのような状況に対応するために利用されます。

4. 無担保・無保証人でも借りられる場合

一部の金融機関は、無担保・無保証人でも即日融資を提供しています。
このような場合は、適切な審査が行われていることが前提です。

根拠:

即日融資の利用目的は多岐にわたりますが、これらの場合に即日融資が利用されるケースは実際に存在します。
ただし、具体的な金融機関や条件については、各機関のウェブサイトや取引先に確認する必要があります。

即日融資を受けるために必要な条件は何ですか?

即日融資を受けるために必要な条件は何ですか?

1. 信用力の確保

即日融資を受けるためには、借り手の信用力が重要な要素となります。
銀行や金融機関は、借り手の返済能力や過去の信用履歴などを審査し、融資を決定します。
通常、即日融資を受けるためには、信用力を高めることが求められます。

2. 安定した収入源

銀行や金融機関は、借り手が安定した収入を得ていることを重視します。
安定した収入がある場合、返済能力が高まり、即日融資の審査を通過しやすくなります。
一般的に、正規の雇用者や公務員など安定的な収入を得ている場合に審査が有利になります。

3. 適切な担保や保証人

即日融資を受けるためには、場合によっては銀行や金融機関が担保や保証人を要求することがあります。
担保や保証人の存在により、融資をより確実に返済できるという保証が生まれるため、即日融資を受けるための条件となります。

4. 正確な申請書類の提出

即日融資を受けるためには、正確な申請書類の提出が必要です。
銀行や金融機関は、借り手の情報を正確に把握し、審査や融資の判断を行います。
必要な申請書類には、身分証明書、収入証明書、銀行口座の明細などが含まれる場合があります。

5. 過去の借入履歴の評価

借り手の過去の借入履歴は、即日融資の審査に影響を与えることがあります。
借入金の返済履歴や滞納の有無などが評価され、それによって融資の可否が判断されます。
過去の借入履歴が良好であると、即日融資を受けやすくなります。

ただし、銀行や金融機関によって即日融資の審査基準は異なる場合があります。
したがって、具体的な条件や根拠については、申請先の金融機関に直接問い合わせることをおすすめします。

即日融資の対象となる金額や利率はどのように決定されるのか?
即日融資の対象となる金額や利率はどのように決定されるのか?

即日融資の対象となる金額

即日融資を利用する場合、対象となる金額は一般的に比較的小額の融資が主流です。
一般的には数万円から数百万円程度の範囲が対象となります。
ただし、金融機関や融資会社により異なる場合もあります。

即日融資の利率

即日融資の利率は、融資を行う金融機関や融資会社によって異なります。
一般的には、消費者金融などの非銀行系の融資会社の方が銀行よりも高い利率が設定されている場合があります。

利率は、以下の要素に基づいて決定されることが一般的です。

1. 金利水準:基準金利との関係

利率水準は、基準金利を基に設定されます。
基準金利は、中央銀行が設定する政策金利のことであり、金融機関の借入金利や貸出金利の基準となります。
各金融機関は、この基準金利に対してどの程度上乗せするかを決定し、利率を設定します。

2. 借り手の信用度

即日融資を受ける個人や企業の信用度も利率の決定要素です。
借り手の信用度が高い場合、低い利率での融資が可能となります。
一方、信用度が低い場合は、高い利率での融資となる可能性があります。

3. 融資目的

融資の目的によっても利率が異なる場合があります。
例えば、事業性融資と消費者融資では、利率が異なることがあります。
事業性融資はビジネスに関する資金調達であり、一般的には低い利率で融資が行われます。
一方、消費者融資は個人の生活に関する融資であり、リスクが高いためより高い利率が設定されることがあります。

以上の要素を考慮し、金融機関や融資会社が利率を決定します。
ただし、具体的な利率は各金融機関や融資会社によって異なるため、利率を比較検討する際には複数の選択肢を検討することが重要です。

即日融資を利用する際の注意点やリスクはありますか?

即日融資を利用する際の注意点やリスク

1. 高金利

即日融資は手続きが簡単で迅速に融資を受けることができますが、その分金利が高い場合があります。
多くの即日融資業者は短期間の融資であり、返済期間が短いため、利息率が高く設定されていることが一般的です。
このため、返済期間に余裕を持って返済できるかどうか、借り入れる必要がある金額や期間を慎重に考える必要があります。

2. 返済期間の短さ

即日融資は短期間の融資であることが多いため、返済期間が短いことが特徴です。
返済期限までに借り入れた金額を返済しなければならないため、計画的な返済が必要です。
返済が滞ると遅延損害金や遅延料などの追加費用が発生する可能性があります。

3. 借り過ぎに注意

即日融資は手軽に借り入れできるため、ついつい借り過ぎてしまうことがあります。
返済能力を過信せず、必要な額のみを借りるようにすることが重要です。
適切な借り入れ範囲を把握し、自身の経済状況を踏まえた上で借り入れを行うことが必要です。

4. 手数料やその他の費用

即日融資には手数料やその他の費用がかかる場合があります。
書類の作成や審査のための費用、銀行振込手数料などが追加で発生することがあります。
契約前に必要な費用や手数料を確認し、追加で支払わなければならない金額を把握しておくことが重要です。

5. 悪質な業者に注意

即日融資業者の中には悪質な業者や詐欺業者も存在します。
低金利での融資を謳い、個人情報や銀行口座情報を不正に収集するなどの行為が報告されています。
即日融資業者を選ぶ際には信頼性や認可状況を確認し、信頼できる業者を選ぶようにしましょう。

  • 利息率が高いため、返済計画を立てる際には借入金額と返済期間を考慮する。
  • 返済期間が短いので、返済計画をしっかりと立て、期限までに返済するようにする。
  • 借り入れ過ぎに注意し、必要な額のみを借りるようにする。
  • 手数料やその他の費用を把握し、追加で支払わなければならない金額を確認する。
  • 信頼できる業者を選ぶために、口コミや評判を調べるなど情報収集を行う。

他の融資方法と比較して、即日融資の利点やメリットは何ですか?
即日融資の利点やメリットについて説明いたします。

即日融資の利点とは?

即日融資は、企業が急な資金需要を満たすために利用される融資方法です。
以下に、即日融資の利点やメリットを詳しく説明します。

1. 迅速な資金調達

即日融資は、審査や書類手続きが迅速に行われるため、急な資金需要が生じた際に迅速に資金を調達することができます。
他の融資方法に比べて審査時間が短縮されるため、急いでいる場合には非常に便利な選択肢です。

2. 簡易な審査プロセス

即日融資は、一般的に他の融資方法に比べて審査基準が緩い傾向にあります。
しかし、審査が甘いといった記事や内容は正確ではありませんので、注意が必要です。
審査基準の一部が緩和されている場合でも、必要な書類や情報の提出は必要です。

3. 柔軟な利用方法

即日融資は、その名の通り即日に資金を手に入れることができるため、急な支払いや投資機会を逃すことなく利用することができます。
他の融資方法に比べて、自由度が高いため、様々な用途に利用することができます。

4. 信用度の向上

即日融資を利用し継続的に返済することにより、企業の信用度を向上させることができます。
信用度の向上は、将来的な融資の条件改善や金利の引き下げといった利点につながります。

即日融資のメリットとは?

以下に、即日融資のメリットを具体的に説明いたします。

1. 資金繰りの改善

急な資金需要をコバーすることができるため、企業の資金繰りを改善することができます。
未払いの請求書や給料の支払いなど、緊急を要する支出を迅速に行うことができます。

2. 事業の拡大

即日融資は、事業の拡大や新規プロジェクトの実施に必要な資金を手に入れることができるため、事業の成長を促進することができます。
市場機会を逃すことなく、迅速に行動することができます。

3. 非常時の対応

自然災害や突然の環境変化など、企業が非常時に直面した場合にも即日融資は有用です。
被災地の復興支援や事業再開に必要な資金を素早く調達することができます。

4. 臨時的なキャッシュフローの確保

季節的な需要の変動や支払いのタイミングのズレなどにより、臨時的にキャッシュフローが不足する場合でも、即日融資を活用することで資金の確保ができます。

以上が、即日融資の利点やメリットについての説明です。
即日融資は、急な資金需要に対応するための効果的な手段であり、迅速な資金調達や柔軟な利用方法が特徴です。

まとめ

即日融資は、個人や企業が緊急の資金需要や売掛金の繰り上げ、短期的なキャッシュフローの調整などで利用されるサービスです。必要な条件としては、信用力の確保と安定した収入源が重要です。具体的な金融機関や条件については、各機関のウェブサイトや取引先に確認する必要があります。